中介代办信用卡被抓（中介代办信用卡涉案超3000万元）

本文导读：

1、信贷中介发现商机，召集征信“白户”

2、诈骗团伙共9人被抓，涉案超3000万元

只要办理银行信用卡，就能快速获得几千元至上万元的好处费？你信吗？

近期，上海警方破获了一起信用卡骗贷案件，9名犯罪嫌疑人被检察院提起公诉。据悉，张某等人利用空壳公司和虚假材料，骗取13家银行近400张信用卡，涉案金额超3000万元。

信贷中介发现商机，召集征信“白户”

2019年底，作为信贷中介的张某为客户办理各大银行的信用卡，从中收取少量手续费。期间，张某发现某银行有一项贷款产品额度20万元，且办卡门槛较低，不限户籍，信用良好、在沪缴纳公积金满一年即可申请。

随后在朋友的介绍下，张某与中介解某合作，由解某的手下于某、刘某、姜某联系外省客户，收集身份证件等，并通过朋友圈和口口相传，向老乡宣传。

张某等人通过代办工商注册开设多家空壳公司，集中控制所有营业执照和公司章。为“白户”办理银行卡前，他们会先准备好“白户”的征信报告、身份证，利用空壳公司为其缴纳一年公积金，以满足申领条件。

张某和解某看准了“白户”拿到好处费后不再查看信用卡信息，而且手机卡都是现办的，大部分人拿到后就丢掉了，即使信贷资金发生逾期，银行也联系不上客户。

此外，张某和解某还雇用多人负责接送客户、办理手机卡和激活信用卡等业务。随后，他们收集并控制这些信用卡，恶意透支、套现，这些资金被用于分赃。

诈骗团伙共9人被抓，涉案超3000万元

今年初，某银行报案称有大量人员涉嫌信用卡诈骗。警方调查发现，上海市黑中介与外省黑中介勾连，批量召集来沪人员挂靠空壳公司，且短暂缴纳公积金后申领信用卡套现，导致大面积逾期和银行巨额损失。

张某交代，在信贷资金发放后，他们先偿还半年的银行欠款，再借新还旧填补窟窿并盈利，但没想到办理的信贷业务一个接一个逾期，手上的钱都来不及填补窟窿。

经过一段时间的排查，公安机关将张某、解某等抓捕到案。截至案发，涉及13家银行近400张信用卡，涉案金额超3000万元。

其中，在明知他人利用其银行卡转账可能用于网络违法犯罪活动的情况下，徐某仍将其3张银行卡提供给他人非法牟利，涉及资金合计高达190万元。

闵行区检察院认为，该团伙以非法占有为目的，提供虚假信息帮助他人申领信用卡后恶意透支，涉嫌信用卡诈骗罪。

其中，张某、解某、顾某、李某、徐某、彭某等人提供虚假信息诈骗银行贷款，涉嫌贷款诈骗罪；徐某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供银行账户帮助他人进行资金支付结算等活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

日前，该院已对张某等9名被告人提起公诉。

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