非银行支付行业监管措施有哪些（非银行支付机构监管条例）

本文导读：

• 1、非银行支付机构网络支付业务管理办法
• 2、非银行支付机构应当根据风险情况采取什么等必要的防范措施
• 3、非银行支付机构条例将推出,主要有一些怎样的内容值得关注?
• 4、银行业金融机构非银行支付机构应当按照国家有关规定
• 5、非金融机构支付服务管理办法

非银行支付机构网络支付业务管理办法

第一条，为规范非银行支付机构（以下简称支付机构）网络支付业务，防范支付风险，保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕制定本办法。

微信限额是非银行支付机构网络支付业务管理办法法规要求、限额1年。

二是综合评级较高且实名制落实较好的支付机构可以扩充支付账户转账功能，支付账户余额可以回提至他人银行卡，他人银行卡也可向支付账户充值。

非银行支付机构应当根据风险情况采取什么等必要的防范措施

1、为了降低非银行支付机构的风险，非银行支付机构应当采取以下必要措施：建立完善的风险管理制度。非银行支付机构必须制定明确的风险管理方针和目标，并严格执行相关法律法规规定。加强人员管理，确保内部控制系统有效运行。

2、必要防范措施：- **建立风险管理制度**：制定明确的风险管理策略和目标，遵守法律法规。- **加强人员管理**：定期培训员工，提升风险控制能力和业务水平。

3、反电信网络诈骗法第十八条明确，对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

4、对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

5、银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新核验身份、延迟支付结算、限制或者中止有关业务等必要的防范措施。

6、第三十四条公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。

非银行支付机构条例将推出,主要有一些怎样的内容值得关注?

一是强化支付领域反垄断监管措施，明确界定相关市场范围以及市场支配地位认定标准，维护公平竞争市场秩序。二是规范人民银行的检查权和检查措施，保障人民银行执法权的有效行使。

主要释放了两个重大的信号。一个是，全额集中交存至人民银行或符合规定的商业银行；另一个是，优化基金销售等三类特定业务账户管理规定。优化基金销售等三类特定业务账户管理规定。

拒绝贪心，一人只能有一张支付牌照 《非银行支付机构条例（征求意见稿）》第十一条（主要股东、控股股东和实际控制人条件）中规定，同一法人不得持有两个及以上非银行支付机构10%以上股权。

银行业金融机构非银行支付机构应当按照国家有关规定

1、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。 银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制 。

2、公安机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。

3、支付机构及其工作人员对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

4、第三十四条公安机关应当会同金融、电信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、电信业务经营者、互联网服务提供者等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。

5、第一条 为规范非银行支付机构[以下简称支付机构]网络支付业务，防范支付风险，保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》[中国人民银行令〔2010〕第2号发布]等规定，制定本办法。

非金融机构支付服务管理办法

1、本办法所称银行卡收单，是指通过销售点（POS）终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。第三条　非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。

2、第一条，为规范非银行支付机构（以下简称支付机构）网络支付业务，防范支付风险，保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕制定本办法。

3、【法律依据】《中华人民共和国非金融机构支付服务管理办法》 第三条 非金融机构提供支付服务，应当依据本办法规定取得《支付业务许可证》，成为支付机构。支付机构依法接受中国人民银行的监督管理。

4、本办法所称支付机构是指依据《非金融机构支付服务管理办法》取得《支付业务许可证》的非金融机构。

5、根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规，中国人民银行制定了《非金融机构支付服务管理办法》，经2010年5月19日第7次行长办公会议通过，现予公布，自2010年9月1日起施行。