互联网金融风险专项整治工作（互联网金融风险防范及监管对策）

本文导读：

• 1、互联网金融风险专项整治工作组发布什么通知?
• 2、详解最严互联网金融专项整治:谁负责,谁将受严查
• 3、为什么要开展互联网金融风险专项整治
• 4、《互联网金融风险专项整治工作实施方案》全文

互联网金融风险专项整治工作组发布什么通知?

互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室日前下发《关于立即暂停批设网络小额贷款公司的通知》，要求即日起各级小额贷款公司监管部门一律不得新批设互联网小额贷款公司，禁止新增批小额贷款公司跨区经营。

监管部门就发布了《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借货信息中介备案登记管理指引》《关于做好P2P网络借货风险专项整治整改验收工作的通知》（57号文）等文件。

年9月2日，互联网金融风险专项整治工作领导小组、网贷风险专项整治工作领导小组联合发布《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》（以下简称“《通知》”），支持P2P网贷机构接入征信系统。

互金整治办是国务院和银监会先后发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》和《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》文件指导下设立的互联网金融风险和网贷风险专项整治的小组办公室。

年9月，互联网金融风险专项整治工作领导小组和网贷风险专项整治工作领导小组联合发布《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》（简称《通知》），支持运营中的P2P网贷机构接入征信系统。

互联网金融风险专项整治工作实施方案通知中明确了，专项整治重点从P2P网贷借贷、股权众筹业务、互联网保险、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务、第三方支付业务、互联网金融广告和信息业务6方面开展。

详解最严互联网金融专项整治:谁负责,谁将受严查

1、以行政手段为主，刑事手段为辅 在互联网金融风险专项整治过程中，应当将行政手段的运用摆在突出的位置，强化相关行政机关的主体责任，对不符合法律法规的互联网金融违法违规活动及时进行查处和通报。

2、人民银行营业管理部、北京银监局、北京证监局、北京保监局和市金融局牵头负责本市专项整治工作，采取“穿透式”监管方法，集中力量对当前互联网金融主要风险领域存在的突出问题开展整治。

3、首先一点，第三方支付已经明确是人民银行，基金销售证监会也监管。

4、一是坚持以办案为中心，加大金融案件办案力度，严肃查办互联网金融、证券期货、银行保险等重点领域、重点环节的金融犯罪案件，加强对新型疑难案件、跨区域涉众型案件的研究和指导，及时制定司法解释和规范性文件。

5、严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。在整治过程中，特别要做好对客户资金的保护工作。

6、乐信CEO肖文杰则表示，整体来看，《办法》展示出监管部门对互联网消费金融业务态度的积极转变，最受外界关注的一点在于，新政为助贷业务合规了指明方向，行业有望迎来良性快速发展。

为什么要开展互联网金融风险专项整治

为了更好的维护广大市民的经济利益，特别是那些投资理财者的切身资金问题。

在专项整治过程中，既要加强风险防范化解，有效震慑违法违规行为；又要及时总结经验，摸索规律，建立健全互联网金融监管长效机制，切实改变本市互联网金融行业“缺门槛、缺规则、缺监管”的状态，实现首都互联网金融监管和风险管控全覆盖。

三）防范互联网金融风险。全面开展互联网金融风险专项整治工作，坚持“打击非法、保护合法，积极稳妥、有序化解，明确分工、强化协作，远近结合、边整边改”的原则，通过摸底排查、甄别分类、清理整顿，切实防范和化解互联网金融领域存在的风险。

《互联网金融风险专项整治工作实施方案》全文

1、充溢商量互联网金融震动特性，巩固跨部分、跨地区协调，共通接受整理工作，共通降名整理负担。遥近贯串，边整边改。安身暂时，真实提防弥合互联网金融范围生存的危害，对于不法违规动作产生灵验震慑。

2、法律依据：《互联网金融风险专项整治工作实施方案》 第一条 积极稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。

3、发送假消息。针对网络诈骗犯罪，除了运用《刑法》金融诈骗罪的相关条文进行规制外，国家也综合运用各类措施，提高惩治效果。